問︰什麼是公募基金投資顧問業務？

答︰所謂基金投資顧問業務，主要是接受客戶委托，在客戶授權的範圍內，按照協議約定為客戶做出投資基金的具體品種、數量和買賣時機的選擇，並代替客戶進行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請。簡單來說就是︰“授權委托專家投資基金”。根據客戶的投資需求和偏好，來自動匹配合適的組合策略，客戶中長期持有。

問︰為什麼要參與基金投顧？

答︰基金投顧的出現主要是解決“基金賺錢，但客戶不賺錢”的問題。而基民不賺錢的原因主要是下面三個原因︰

1、擇基不易︰統計數據顯示，市場上全部基金數量超過8000只，他們規模不同，風格不一，買哪幾只呢？而基金投顧機構擁有專業的基金研究團隊，資產配置團隊，會根據客戶的投資需求嚴選優質標的，然後經投決委層層把關最終確定公募基金投資組合。

2、追漲殺跌︰投資者常常在看到市場大熱時買入，這很容易買在高位。排名靠前的基金持倉常常是重倉了當前市場的熱門板塊，但市場輪動是必然，輪動的時點卻是未知的。一旦操作不慎，很可能被套而被動止損，也就是我們經常說的“追漲殺跌”。

3、短線交易頻繁︰選擇了好基金，有很多投資者依然賺不到錢，是因為喜歡追熱點，頻繁更換基金，能否賺到錢另說，光是申購贖回費用可能都不是一筆小數目。而基金投顧業務鼓勵客戶長期持有，從而規避了短線波動的風險，降低交易成本。

問︰渤海證券目前基金投顧業務有哪些亮點和特色？

渤海證券于2024年09月19日獲得《關于渤海證券股份有限公司試點開展基金投資顧問業務有關事項的復函》，成為業內較早獲得業務試點資格的券商之一。

1、基金投顧是公司近年來的重要發展戰略方向，並且已在投資團隊、組合構建、風險控制、運營陪伴等方面進行業務布局，以期用專業全面的資產管理和長情服務服務，給客戶帶來可以信賴、值得托付的投資體驗。

2、公司基金投顧業務模式齊全，我公司同時提供管理型、非管理型基金投顧服務模式，同時上線了組合策略的定投功能，滿足客戶的不同業務需求。

3、公司組合策略豐富多樣，首期上線5款組合策略，覆蓋絕大多數類型的投資者需求。

4、在投研團隊方面，投研團隊依靠公司研究所大平台，進行跨團隊深度合作，專門負責產品研究、組合管理，對市場變化的敏感度更高，判斷力更準確。除了專業的“投”，我公司非常注重投顧業務中“顧”的能力打造。

5、公司已打造了“投前-投中-投後”的全過程鏈條的投顧陪伴服務體系，秉承著投資顧問和客戶利益相一致的原則，將引導投資者更加理性地進行投資和決策，為客戶帶來優質的投資體驗。

問︰渤海證券目前有哪些組合策略？

答︰試點初期，渤海證券基金投顧有五大策略，分別是債券穩健策略，債券增強策略，股債混合策略，股債平衡策略，偏股優選策略，分別適合不同風險承受能力的投資者，組合策略的具體策略結構為︰

債券穩健︰固定收益類倉位（債券型基金）範圍在【75-85】%區間，貨幣型基金倉位範圍在【15-25】%區間。組合策略不投資權益類倉位（股票型基金、混合型基金、其他型基金）。

債券增強︰權益類倉位（股票型基金、混合型基金、其他型基金）範圍在【5-15】%區間；固定收益類倉位（債券型基金）範圍在【65-75】%區間；貨幣類倉位（貨幣型基金）範圍在【15-25】%區間。

股債混合︰權益類倉位（股票型基金、混合型基金、其他型基金）範圍在【35-45 】%區間；固定收益類倉位（債券型基金）範圍在【 45-55 】%區間；貨幣類倉位（貨幣型基金）範圍在【 5-15 】%區間。

股債平衡︰權益類倉位（股票型基金、混合型基金、其他型基金）範圍在【43-53 】%區間；固定收益類倉位（債券型基金）範圍在【45-55】%區間；貨幣類倉位（貨幣型基金）範圍在【1-5】%區間。

偏股優選︰權益類倉位（股票型基金、混合型基金、其他型基金）範圍在【68-78 】%區間；固定收益類倉位（債券型基金）範圍在【20-30】%區間；貨幣類倉位（貨幣型基金）範圍在【1-5】%區間。

問︰渤海證券基金投顧業務組合策略的轉入起點是多少？

答︰渤海證券管理型基金投顧業務轉入起點一般是10000元，非管理型基金投顧業務轉入起點一般是15000元，組合策略的定投一律為每月300元起。

問︰目前渤海證券組合策略是如何收費的？

答︰公司按授權賬戶資產總額的一定比例向客戶收取投顧服務費，具體適用標準如下:

1、 債券穩健基金投資組合策略的投資顧問服務費率為0.3%/年；

2、 債券增強基金投資組合策略的投資顧問服務費率為0.5%/年；

3、 股債混合基金投資組合策略的投資顧問服務費率為0.8%/年；

4、股債平衡基金投資組合策略的投資顧問服務費率為1%/年；

5、 偏股優選基金投資組合策略的投資顧問服務費率為1.2%/年。

投資顧問服務費按自然日計提,按自然月支付。